Документарные Операции

ASB предлагает вам минимизировать риски в международной торговле с помощью документарных аккредитивов. Аккредитив является не только гибким способом оплаты, но и может использоваться в качестве кредитного инструмента (для краткосрочного финансирования).

В документарных аккредитивах отношения между участниками строятся не на основе товара/услуги или контракта, а на основе документов, требуемых в аккредитиве, несмотря на то, что эти документы относятся к данному контракту (UCP 600, статья 5).

Инструкции по открытию документарного аккредитива должны быть представлены банку в полном и точном виде. Только представление документов в банк в соответствии с условиями аккредитива гарантирует экспортеру беспрепятственное получение платежа.

ФОРМЫ ДОКУМЕНТАРНЫХ АККРЕДИТИВОВ

Уровень защиты интересов экспортера меняется в зависимости от формы аккредитива:

• Подтвержденный аккредитив

• Неподтвержденный аккредитив

Неподтвержденный аккредитив

В неподтвержденном аккредитиве банк-эмитент (банк покупателя) берет на себя безотзывное обязательство по оплате перед продавцом при условии правильного представления документов согласно условиям аккредитива, открытого от имени покупателя. С точки зрения затрат эта форма более экономична, чем подтвержденный аккредитив.

Подтвержденный аккредитив

В подтвержденном аккредитиве, наряду с банком-эмитентом, подтверждающий банк также берет на себя обязательство произвести платеж экспортеру в соответствии с условиями аккредитива. Это обязательство не зависит от обязательств банка-эмитента. Таким образом, и подтверждающий банк, и банк-эмитент несут отдельную ответственность перед экспортером.

Эта форма аккредитива обеспечивает экспортеру оптимальную безопасность, так как максимально ограничивает платежные риски и одновременно устраняет страновой риск банка-эмитента.

Именно поэтому подтвержденный аккредитив дороже неподтвержденного: подтверждающий банк взимает дополнительную комиссию за риск, который он берет на себя, гарантируя выполнение платежа.

Операция документарного инкассо для экспортёра является более безопасной по сравнению с фактической формой оплаты товаров, однако не настолько защищённой, как документарный аккредитив. Например, в отличие от аккредитива, она не гарантирует оплату и не покрывает кредитные и политические риски. Поэтому перед началом переговоров по продаже в роли экспортёра необходимо проверить, является ли документарное инкассо подходящим способом оплаты для вас.

Именно по этим причинам операции документарного инкассо обходятся дешевле по сравнению с другими документарными операциями, требуют меньше времени и усилий.

Таким образом, экспортёр принимает на себя определённые риски, производя товары, отгружая их или предоставляя услуги до получения оплаты.

Поэтому документарное инкассо рекомендуется только при наличии следующих условий:

• Между экспортёром и импортёром должны быть очень надёжные отношения;
• У экспортёра не должно быть сомнений в желании и возможности импортёра осуществить оплату;
• Страна импортёра должна быть политически, экономически и юридически стабильной;
• В стране импортёра не должно быть ограничений, сложностей или задержек, связанных с валютным регулированием международных переводов.

Согласно гарантийному обязательству, банк-гарант по обращению своего клиента (принципала) берет на себя письменное обязательство выплатить бенефициару денежную сумму в случае представления бенефициаром письменного требования об оплате в соответствии с условиями гарантии.

Виды гарантий:

• Тендерная гарантия

• Гарантия исполнения

• Гарантия возврата авансового платежа

• Платежная гарантия

• Резервный аккредитив и другие

Целью гарантии является обеспечение выполнения обязательств любой из сторон (продавца или покупателя) по тендеру или контракту. В зависимости от назначения гарантии используется соответствующий её вид.

Гарантии широко применяются в местной и внешней коммерческой деятельности, в промышленном и строительном секторах.